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Programa de identificación de clientes

Información importante que necesita conocer acerca de abrir una nueva cuenta

Para ayudar al gobierno a luchar contra la financiación del terrorismo y las actividades de blanqueo de capitales, la ley federal exige que las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren la información que identifique a cada persona que abra una cuenta.

Este aviso responde algunas de las preguntas acerca del programa de identificación de los clientes de su empresa.

¿Qué tipo de información tendré que facilitar?

Cuando abra una cuenta, su empresa debe recopilar la siguiente información:

  • Nombre
  • Fecha de nacimiento
  • Dirección
  • Número de identificación:
    • Ciudadano estadounidense: número de identificación de contribuyente (número de la seguridad social o número de identificación del empleador)
    • Ciudadano no estadounidense: número de identificación de contribuyente; número de pasaporte y país de expedición; número de la tarjeta de identificación de extranjero; o identificación expedida por el gobierno que muestre la nacionalidad, residencia y su fotografía.

Además, puede que necesite mostrar su carnet de conducir u otros documentos de identificación.

Una empresa, sociedad colectiva, fundación u otra persona jurídica puede tener que facilitar otra información, tal como su domicilio social principal, oficina local, número de identificación del empleador, escritura de constitución certificada, licencia comercial expedida por el gobierno, contrato de asociación o contrato de fideicomiso.

Las normas del Departamento de Tesorería de los EE. UU., de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) y de la FINRA ya exigen que facilite la mayor parte de esta información. Estas reglas también pueden exigirle que facilite información adicional, tal como su patrimonio neto, ingresos anuales, ocupación, información de empleo, experiencia de inversión y objetivos y tolerancia de riesgo.

¿Qué pasa si no facilito la información solicitada o mi identidad no se puede verificar?

Dinosaur Financial Group LLC (“Dinosaur”) puede que no sea capaz de abrir una cuenta para usted ni realizar operaciones en su nombre. Si Dinosaur ya abrió una cuenta para usted, puede que tengamos que cerrarla.

– Consulte más información en: http://www.finra.org/industry/customer-identification-program-notice#sthash.in2dVipW.dpuf